Quelles sont les clefs pour réussir sa donation?

Bonjour,

Aider ses proches ou commencer à partager son patrimoine est très bien, mais il faut respecter les règles. Les avantages fiscaux vous encouragent à aider les vôtres plus souvent et à peu de frais. Voici quelques règles pour réussir votre donation.

La transmission du patrimoine sans conflit familial

Il faut faire attention aux règles simples pour votre transmission du patrimoine et éviter les conflits familiaux. Évitez de donner trop tôt, car l'avenir est parfois incertain. Évitez aussi de le faire trop tard, car cela peut priver vos proches d'avantages fiscaux. Il est préférable de choisir le moment du départ à la retraite, dès que vous connaissez la solidité de votre patrimoine, le montant de la future retraite ainsi que vos charges financières.

Faire un partage équitable lors de la donation

Il faut que le partage avec les enfants (surtout biologiques ou adoptés) soit le plus équitable possible. Précisez devant le notaire si c'est une avance sur la succession, car cela doit être fait dans les règles afin de préciser certains points. Sachez que les donations sont irrévocables. Vous ne pouvez plus revenir en arrière, même si vous vous retrouvez sans rien et dans le besoin. N'agissez pas sur un coup de tête pour une donation en nue-propriété. En vous réservant l'usufruit par exemple, cela vous permet au quotidien de continuer à vous comporter comme le seul propriétaire, mais le jour où vous voudrez vendre, il vous faudra l'accord de tous. Et c'est une autre histoire.

Faire une donation tout en faisant face aux imprévus

Faire attention aux autres, c'est très bien, mais il faut aussi conserver pour vos besoins personnels et pour envisager des solutions en cas de frais imprévus: une chaudière qui lâche, une voiture qu'il faut changer… et autres circonstances du hasard. Vous pouvez aussi céder vos biens que vous utilisez, mais dont l'entretien vous coûte trop cher, comme une maison secondaire par exemple. Cela vous permet de passer la main et vous transmettez la charge à vos enfants. Vous pouvez aussi ne donner que la nue-propriété d'un appartement et vous conservez l'usufruit. Ainsi, vous continuez à y habiter ou à le louer.

Bon courage et prudence dans vos choix!